Qué hace un asesor financiero?
La labor de un asesor financiero va más allá de dar consejos económicos.
¿Te has preguntado qué hace un asesor financiero en realidad?, ¿cómo es que estas personas son capaces de tomar decisiones adecuadas sobre dónde invertir para que tu dinero crezca y tu patrimonio se mantenga protegido?
En este artículo te presento qué hace un asesor financiero con exactitud.
Entenderás cada parte del proceso que lleva a cabo un asesor para saber que inversiones son las mejores para ti.
Asesor financiero = Planificador, consultor y socio personal
El asesor financiero es un socio al momento de planificar. Supongamos que tienes el plan de lograr tu libertad financiera en 20 años o de enviar a tu hijo a una universidad privada en 10 años, para lograr estos objetivos puedes necesitar la ayuda de un profesional, aquí es cuando entra la labor del asesor financiero.
En conjunto con tu asesor cubrirán muchos temas, incluida la cantidad de dinero que debes ahorrar, los tipos de cuentas que necesitas, los tipos de seguro que debes tener, así como el patrimonio y la planificación fiscal.
Sin embargo, el asesor financiero también es un consultor. Parte de la tarea del asesor es ayudarte a comprender todo lo que implica el cumplimiento de tus objetivos.
El proceso de aportación de conocimientos puede incluir tips financieros detallados, al principio los temas serán enfocados en el ahorro y el presupuesto.
“ El primer paso en el proceso de asesoría financiera es comprender la salud de tus finanzas. No se puede planificar adecuadamente para el futuro sin conocer su situación actual. “
Se deberá elaborar conjuntamente un documento donde se analicen los riesgos y las oportunidades financieras de las personas para tener un panorama muy claro de la situación de personal.
Con este documento recabaremos información relevante en cuanto a los activos, pasivos, patrimonio, ingresos y gastos, darles forma y ayudarte a conocer las mejores herramientas para lograr tus metas.
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Una vez que concluyamos este primer paso, estaremos listos para
trabajar juntos en un plan para cumplir tus objetivos.
El plan financiero y patrimonial
El asesor financiero sintetiza toda la información recabada en un plan financiero integral que servirá como una hoja ruta para tu futuro financiero. Dentro del plan se incluye un resumen con los hallazgos clave del análisis inicial y de los objetivos.
Una vez que el plan financiero se revisa y ajusta, en caso de ser necesario, estás listo para llevarlo a la práctica, esto es, implementarlo.
NOTA: muchas personas recurren a un asesor financiero para obtener consejos de inversión, si este es tú caso, da click aqui
¿Cómo sé si necesito de un asesor financiero?
Cualquier persona puede necesitar la ayuda de un asesor financiero, no es necesario tener altos ingresos, solo necesitas encontrar un asesor adecuado a tu situación.
Razones específicas para entrar en contacto con un asesor financiero:
- Tienes ahorros, pero no sabes dónde ni cómo invertirlos: Gracias a la globalización el dinero que no se mueve pierde su valor día con día. La única manera de hacer crecer tu dinero es invirtiendo y, en muchas ocasiones, es la única forma de retirarte correctamente.
- Inviertes, pero pierdes dinero constantemente: Incluso los mejores inversionistas pierden dinero, ya sea porque no tomaron una buena decisión o por cuestiones externas del mercado. Sin embargo, invertir tiene el objetivo de incrementar tu dinero, si esto no sucede es urgente acudir a un asesor financiero que corrija el rumbo de tus inversiones.
- No tienes un plan de patrimonio: Un asesor financiero puede ayudarte a tener un plan de patrimonio que vaya acorde a tus deseos antes de fallecer o sufrir un accidente que ponga en peligro tu capital. Incluso puede ayudarte en caso de no estar debidamente asegurado.
¿Cómo te ayuda un asesor financiero a invertir y alcanzar tus metas?
Un asesor financiero puede ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros de múltiples maneras.
Estas son 5 de ellas:
- Especialización: Un asesor financiero conoce más sobre inversión y manejo de dinero que la mayoría de las personas, por ello, ellos pueden ayudarte a tomar mejores decisiones financieras.
- Responsabilidad: Los asesores financieros orientan a que se tomen decisiones dependiendo del mercado o bien cuando se presentan oportunidades, te ayudará con información relevante para evitar caer en fraudes.
- Consejo: Su nombre lo dice, un asesor financiero te aconseja sobre las mejores estrategias para implementar en tus finanzas, desde dónde invertir hasta qué tipo de seguro comprar. Un asesor financiero es alguien en quien confiar.
- Evolución: En la vida pueden pasar muchas cosas que alteren el estado de tus finanzas, un asesor financiero puede ajustar tu plan para que se adapte a tu nueva situación.
- Acción: Muchas personas no toman las acciones necesarias para cuidar sus finanzas personales por falta de tiempo o por no saber qué camino tomar. Para estos casos, contratar un asesor financiero es la opción ideal para mantener las finanzas sanas y monitoreadas.
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